他の銀行にもどんどん波及していっている。
低金利に胡坐をかいて、利上げに対応できなかったのだろう。
損切りもできず、ズルズルと。。。
FDIC insures deposits up to $250,000 (roughly €235,000), but many of the companies and wealthy people who used the bank had more than that amount in their accounts.
>>日本だと1000万だけど、アメリカは25万ドル、3倍以上になるな。
Other British banking institutions reported to be interested in the UK branch of the beleaguered California lender include OakBank North, which is owned by Japanese multinational SoftBank.
>>ソフトバンク傘下の銀行も金利上昇できつかったのか。ドイツの決算会社の粉飾事件でもソフトバンク出て来たけど、必ず名前出てくるな。
ちょっと見ないうちにどんどん広がっとるな。
morpheus🪖Reloaded⚔️地滑り的勝利への覚醒🏆@Reloaded7701
🇺🇸ホワイトハウスの元顧問は一日で米国銀行市場から吹き飛んだ1000億ドルは氷山の一角だと語っている。
ウォール街の血の海では地方銀行でも最大60％下落し、米国四大銀行もSVB破綻連鎖に巻き込まれた。🏦🐸👋
🇨🇭クレディ・スイスの株価は、金融専門家がSVBに続く金融機関の破綻になると主張した数時間後に2022年に重要な脆弱性と80億ドルの損失を確認した為、火曜日の取引開始時、欧州で5％下落し史上最安値を記録🐸
🇺🇸米国の銀行の資産価値は会計報告より2兆ドルも低く、顧客が引き出しに殺到すれば200の銀行が危険にさらされる可能性がある、と主要な学者が警告している。
銀行が経営破綻した場合、約200の金融機関の顧客が最大3,000億ドルの損失に直面することになる
これらの資産には、連邦準備制度理事会FRBによる積極的な利上げキャンペーンのため、過去12カ月間にわたって価値が著しく低下した財務省債が含まれています。
SVBの破綻は経営陣が急増した顧客預金でこれらの債券を購入し、銀行への資金流出の中で赤字覚悟で売却を急いだことが一因である。🐸
🏦シリコンバレー銀行はBLMの活動に7400万ドル近くを拠出していた。左翼団体に資金を提供していなければ顧客に約束した7400万ドルの支払いを果たす事ができたかもしれない。🐸
タッカー🗣️「米国の銀行が取ったリスクの一つは米国政府の国債を買ってお金を得る事でした。しかし今となっては、それは本当のお金ではなくない。しかし金利が低いうちはうまくいった。しかしインフレで金利が上昇すると、すぐにその国債の価値が下がりました。
インフレは完全に投機的なもので、幸せは永遠に続くわけではありませんから、銀行はその分の支払いをしなければなりませんでした。
そして銀行が崩壊し始めたのです。FRBによる人為的な繁栄がもたらした結果を見ています。
それは愚かで軽薄な人々が権力者として支配する事。🐸
"司法省と証券取引委員会は、シリコンバレー銀行の破綻を調査している。
また、SVB Financialの役員が銀行が破綻する数日前に行った株式売却についても調査が行われている、と関係者は述べている。
司法省の調査にはワシントンとサンフランシスコの同省の不正検察官が関与している..."🐸
🇮🇱イスラエル企業は、連邦政府によって銀行が差し押さえられる直前に、シリコンバレー銀行からイスラエル国内の口座に10億ドルを送金する事に成功していたと📰Times of Israelが報じています。🐸
Tetsuro Miyatake@tmiyatake1
2001年以降、563の銀行がアメリカで失敗している。
政治家のJeff JacksonさんのSVB騒動の解説がめちゃくちゃまとまっていて、良い。
— Tetsuro Miyatake (@tmiyatake1) March 14, 2023
しっかりと、そして冷静に説明する政治家が必要。pic.twitter.com/kIsIdyz8mv https://t.co/pMe65clDXm
今日の発表によって今後の銀行の取り付け騒ぎを一時期止められたが、FDICはアメリカの銀行のポートフォリオに関して心配しているのは変わらず。 かなりの未実現損が出ていると思われている。 https://spglobal.com/marketintelligence/en/news-insights/latest-news-headlines/fdic-worried-about-growing-unrealized-losses-in-us-banks-bond-portfolios-73330606
Silicon Valley Bankの預金額の変動。
大手PEファンドがSilicon Valley Bankの買収を検討している。
週末の間にSilicon Valley Bankの売却オークションが成立しなかったため、再度FDICが行う予定。 大手銀行はオファーを週末出さなかったとのこと。 別の金融機関はオファーを出したが、FDICが断ったらしい。
まだSVB騒動で多くの銀行は株価的には影響を受けている。
- ・First Republic Bank：61.8%減
- ・PacWest：45%減
- ・Western Alliance：47%減
- ・Zions：26%減
- ・KeyCorp：27%減
- ・BoA：5.8%減
- ・Charles Schwab：11%減
スタートアップ向けのバンキングサービスMercuryは$3MのFDIC保証を受けられる口座を提供している。 具体的には12個の口座に振り分けられるようになり、$3M以上の資金はMercuryのMMFや国庫短期証券などに動かされる。
Metaが1万人の従業員をレイオフすると発表。 11月に1.1万人の従業員をレイオフしたが、今年は「効率化の年」にすることを目標としている。 より組織をフラットにすると話しているので、やはりミドルレイヤーを削減すると思われる。 https://facebook.com/zuck/posts/pfbid0382gobPjUPCEGVWwrJJvuNCEhoZHgxT1q9mm3BMm9hMYKKqSxj2zaqaPeYBw3GFFel
サウジアラビアの石油会社Aramcoが去年$161Bの利益を出したと発表。 時価総額や売上ではなく、利益なのが凄すぎる。 https://cnbc.com/2023/03/12/saudi-oil-giant-aramco-posts-record-161point1-billion-profit-for-2022.html
Silicon Valley Bankのグッズがめちゃくちゃ高く二次流通サイトなどで販売されているw。
SVBのロゴ入りの段ボール箱が$201の入札があったり、SVBタンブラー、帽子、Tシャツなども販売されている。
亡くなったスタートアップのグッズは相変わらず人気になる。
https://businessinsider.com/silicon-valley-bank-branded-merch-ebay-box-wine-cooler-hat-2023-3
Silicon Valley Bankの新CEOがVCやLPに預金をSVBに戻すようにお願いした。
新SVBである「SVB Bridge Bank」がどうなるかはまだ確定していないが、預金が全て引き出されるとシャットダウンする可能性が高くなる。
SVBが続くためにもう一度信頼して欲しいと主張した。
morpheus🪖Reloaded⚔️地滑り的勝利への覚醒🏆@Reloaded7701
シリコンバレー銀行、TwitterとYouTubeの動画を削除、ウェブサイトのコンテンツをデリート。 衝撃波は遅れてやってくるとは思うんだけどもなぁ…
🇺🇸今回の４つの銀行破綻に更に3つの米銀が破綻の危機に瀕していると伝えられている。
🏦ファーストリパブリック
🏦パシフィック・ウェスタンズ
🏦ウエスタンアライアンス🐸
🇷🇺ザハロハさん🗣️彼らはさらに無担保のドルを刷るだろう…
銀行システムの苦悩に対する米国政府の対応についてのコメント。
米国銀行が相次いで破綻した。
メディアによると「バイデンは演説を行う予定である。当局が銀行システムの持続可能性を維持する方法を説明するつもりである」という。
なぜ今夜まで待つのか？
どんな子供でも米国当局が「銀行システムの健全性を維持する」方法を説明できるだろう…紙とペンを使って…
彼らはさらに無担保のドルを刷り、世界に更なる問題を引き起こすだろうと強調した。
米国では数日前に資産規模が1100億ドルと推定される第2位の銀行、シグネチャー・バンクの閉鎖も報道されたばかりです。
米ニューヨーク州金融サービス局はニューヨークを拠点とするシグネチャー・バンクを閉鎖し米連邦預金保険公社を管財人に任命したと発表した。米銀破綻としては史上３番目の規模
なぜ、SVBの株価は暴落したのか
理由は2つある。いずれも、アメリカで高騰するインフレを抑えるために、連邦準備制度理事会（FRB）が積極的に金利を引き上げていることに関連している。
FRBの引き締め政策はSVBの保有する債券に重くのしかかり、同社は3月9日に債券ポートフォリオの210億ドル（約2兆8275億円）の売却を完了し、18億ドル（約2423億円）の損失を計上したことを明らかにした。同社はこの損失をカバーするため、株式売却で23億ドル（約3097億円）を調達しようとしたが失敗した。
さらに、新興企業は借入金利が高騰して資金調達が難しくなっており、それがSVBからの預金流出に拍車をかけていたとアナリストは指摘している。このため、SVBの顧客数社は、銀行の経営破綻を懸念し、SVBへのエクスポージャーを制限するようになった。
｢SVBのハイテク業界におけるユニークでニッチな立場は、そのビジネスが好調なときには本当に有益だが、そうでないときには問題となる｣とInteractive Brokersのチーフストラテジスト、スティーブ・ソスニック（Steve Sosnick）は述べている。
US pledges measures to protect Silicon Valley Bank deposits
2023.03.13
In a joint statement, US authorities said they would work to protect depositors, and losses would not be borne by the taxpayer. President Biden said he would make a further statement on Monday morning.
共同声明で、米国当局は、預金者を保護するために努力し、損失は納税者が負担しないと述べた。バイデン大統領は、月曜日の朝にさらなる声明を発表すると述べた。
>>個人預金者にも限度額があるしね。
US Secretary of the Treasury Janet L. Yellen, Federal Reserve Board Chair Jerome H. Powell, and FDIC Chairman Martin J. Gruenberg released a joint statement Sunday that they will complete the resolution of the Silicon Valley Bank (SVB) whilst protecting depositors.
"Depositors will have access to all of their money starting Monday, March 13. No losses associated with the resolution of Silicon Valley Bank will be borne by the taxpayer," they said in a joint statement.
The reason authorities believe the taxpayer will incur no cost is that authorities administrating the bank will be able to use its remaining assets to cover the costs of reimbursing depositors.
The same will also apply to Signature Bank. On Sunday, the New York State Chartering Authority closed down the cryptocurrency-exposed lender that had lost around a third of its share price value in the second half of the week.
President Joe Biden told reporters on Sunday that he would speak at more length on the issue early on Monday.
On Friday, US regulators pulled the plug on SVB in the largest bank failure since the 2008/9 financial crisis after a sudden run on deposits.
Meanwhile, in the UK, reports of several interested suitors in the bank's British subsidiary emerged late on Sunday, shortly before the markets reopen on Monday.
米国財務長官ジャネット L. イエレン、連邦準備制度理事会議長のジェローム H. パウエル、および FDIC 議長のマーティン J. グルエンバーグは日曜日、預金者を保護しながらシリコンバレー銀行 (SVB) の決議を完了するという共同声明を発表しました。
「預金者は、3月13日月曜日からすべての資金にアクセスできるようになります。シリコンバレー銀行の決議に関連する損失は、納税者が負担することはありません」と彼らは共同声明で述べました。
当局が納税者に費用が発生しないと考える理由は、銀行を管理する当局が残りの資産を使用して預金者への払い戻し費用を賄うことができるからです。
同じことが署名銀行にも当てはまります。日曜日に、ニューヨーク州憲章局は、週の後半に株価の約3分の1を失った暗号通貨にさらされた貸し手を閉鎖しました。
ジョー・バイデン大統領は日曜日に記者団に、月曜日の早い段階でこの問題についてもっと詳しく話すと語った.
金曜日、米国の規制当局は、 2008/9 年の金融危機以来最大の銀行破綻であるSVB のプラグを抜いた。
一方、英国では、市場が月曜日に再開する直前の日曜日遅くに、銀行の英国子会社に関心のある複数の求婚者の報告がありました。
What else did Yellen say?
The statement said senior management would be removed, and shareholders and certain unsecured debt holders would not be protected.
The Federal Reserve Board also said it would make available "additional funding to eligible depository institutions to help assure banks have the ability to meet the needs of all their depositors."
FDIC insures deposits up to $250,000 (roughly €235,000), but many of the companies and wealthy people who used the bank had more than that amount in their accounts.
House Speaker Kevin McCarthy told Fox News he hoped that Silicon Valley Bank would ultimately be bought.
"I think that would be the best outcome to move forward and cool the markets and let people understand that we can move forward in the right manner," he said.
声明によると、上級管理職は解任され、株主と特定の無担保債務保有者は保護されない。
連邦準備制度理事会はまた、「銀行がすべての預金者のニーズを満たす能力を持つことを保証するために、適格な預金機関に追加の資金を提供する」と述べた。
FDIC は最大 250,000 ドル (約 235,000 ユーロ) の預金を保証しますが、銀行を利用した企業や富裕層の多くは、口座にそれ以上の金額を持っていました。
下院議長のケビン・マッカーシーはフォックスニュースに、シリコンバレー銀行が最終的に買収されることを望んでいると語った。
「前進して市場を冷やし、我々が正しい方法で前進できることを人々に理解してもらうには、それが最善の結果だと思う」と述べた。
US banking system 'resilient'
China and Hong Kong stocks rose on Monday, after the news of US authorities stepping in to limit the fall of SVB. The blue-chip CSI 300 Index and Hong Kong's Hang Seng benchmark were up more than 0.5% each in early morning trade. Japan's Nikkei was down by 1.6%.
Yellen tried to reassure those concerned about a possible domino effect from the failure of SVB. She insisted that the US banking system was safer than during the financial crisis almost 15 years ago, which led to several bank bailouts.
"The American banking system is really safe and well capitalized," Yellen said. "It's resilient."
Following the 2008 failure of Lehman Brothers and the ensuing financial meltdown, US regulators required major banks to hold additional capital in case of trouble.
But some analysts have warned that some regional US banks could be in trouble, as was demonstrated by Signature Bank's closure on Sunday.
Crypto exchange Bitstamp said it would continue to operate normally despite the closure of Signature Bank. Coinbase said on Twitter they expected to fully recover $240 million (€223 million) balance in corporate cash at Signature.
米国当局がSVBの下落を抑えるために介入したというニュースを受けて、月曜日の中国と香港の株式は上昇した。優良な CSI 300 インデックスと香港のハンセン ベンチマークは、早朝の取引でそれぞれ 0.5% 以上上昇しました。日本の日経平均は1.6%安。
イエレンは、SVB の失敗によるドミノ効果の可能性について懸念している人々を安心させようとしました。彼女は、米国の銀行システムは、約 15 年前の金融危機のときよりも安全であると主張し、その結果、いくつかの銀行による救済が行われました。
イエレン氏は、「アメリカの銀行システムは本当に安全で、十分に資本が充実しています。「弾力性があります。」
2008 年のリーマン ブラザーズの破綻とその後の金融危機を受けて、米国の規制当局は大手銀行に対し、問題が発生した場合に備えて追加の資本を保有するよう要求しました。
しかし、一部のアナリストは、米国の一部の地方銀行が問題を抱えている可能性があると警告している.
仮想通貨取引所Bitstampは、Signature Bankの閉鎖にもかかわらず、通常通り運営を続けると述べた。Coinbase は Twitter で、Signature の企業現金残高 2 億 4,000 万ドル (2 億 2,300 万ユーロ) を完全に回収できると予想していると述べました。
What was Silicon Valley Bank?
SVB was little known to the public but was a key lender to technology startups in the US and globally and had strong relationships with venture capital firms.
By the end of 2022, it had become the 16th largest US bank by assets, with $209 billion in assets and approximately $175.4 billion in deposits.
However, the bank was impacted by the US central bank's aggressive interest rate hikes in the last year, which crimped financial conditions in the startup space.
Many of SVB's assets, such as bonds or mortgage-backed securities, lost market value as rates climbed.
Then its customers — largely technology companies that needed cash as they struggled to get financing — started withdrawing their deposits.
The bank had to sell bonds at a loss to cover the withdrawals.
SVB は一般にはほとんど知られていませんでしたが、米国および世界のテクノロジー スタートアップにとって重要な貸し手であり、ベンチャー キャピタル企業と強い関係を築いていました。
2022 年末までに、資産で 16 番目に大きい米国の銀行になり、資産は 2,090 億ドル、預金は約 1,754 億ドルになりました。
しかし、銀行は、昨年の米国中央銀行の積極的な利上げの影響を受け、スタートアップ分野の財務状況が悪化しました。
債券や住宅ローン担保証券などの SVB の資産の多くは、金利が上昇するにつれて市場価値を失いました。
その後、その顧客 (主に、資金調達に苦労して現金を必要としていたテクノロジー企業) は 、預金を引き出し始めました。
銀行は、引き出しをカバーするために赤字で債券を売却しなければなりませんでした。
British banks begin submitting bids for SVB's UK branch
The UK's Bank of London, a clearing bank that leads a consortium of private equity firms, submitted an official offer to take over UK branch of SVB Sunday. The proposal was submitted to SVB, the UK government and the Bank of England (BoE).
Other British banking institutions reported to be interested in the UK branch of the beleaguered California lender include OakBank North, which is owned by Japanese multinational SoftBank.
Media reports have suggested that HSBC (Hong Kong and Shanghai Banking Corporation) is also interested in the UK branch of SVB. Furthermore, Lloyds Banking Group and NatWest Group are said to have been approached about a possible emergency takeover.
The Bank of England has said that it will seek a court order to place SVB's UK branch into insolvency.
In the US, observers at technology news site "The Information" say it is unlikely that big banks like JPMorgan or Bank of America will join in the race to take over SVP, noting that it is more plausible that smaller regional banks like PNC Financial, US Bank, Trust or Capital One would look to get involved.
プライベート エクイティ企業のコンソーシアムを率いる清算銀行である英国のロンドン銀行は、日曜日に SVB の英国支店を買収するための公式提案を提出しました。この提案は、SVB、英国政府、およびイングランド銀行 (BoE) に提出されました。
苦境に立たされているカリフォルニアの貸し手の英国支店に関心を持っていると報告されている他の英国の銀行機関には、日本の多国籍企業 SoftBank が所有する OakBank North が含まれる。
メディアの報道によると、HSBC (香港上海銀行) も SVB の英国支店に関心を持っているようです。さらに、ロイズ・バンキング・グループとナットウェスト・グループは、緊急買収の可能性について打診されたと言われています。
イングランド銀行は、SVB の英国支店を破産状態にする裁判所命令を求める予定であると述べています。
米国では、テクノロジー ニュース サイト「The Information」のオブザーバーは、JP モルガンやバンク オブ アメリカのような大手銀行が SVP を買収する競争に参加する可能性は低いと述べており、PNC ファイナンシャルのような小規模な地方銀行が、 US Bank、Trust、または Capital One が関与する可能性があります。
Further impacts elsewhere in the world
Governments around the world said they were trying to find solutions to limit the potential hit to companies from the collapse of SVB, which has subsidiaries in Canada, Europe and a joint venture in China.
The state minister for technology in India said Sunday he will meet startups this week to assess the impact on them of the collapse.
The South Asian country has one of the world's biggest startup markets, with many clocking multi-billion-dollar valuations in recent years and backed by foreign investors.
"[I] spoke to some founders and it is very bad," Ashish Dave, CEO of Mirae Asset Venture Investments (India), wrote in a tweet.
"Especially for Indian founders... who set up their US companies and raised their initial round, SVB is default bank. Uncertainty is killing them. Growth ones are relatively safer as they diversified. Last thing founders needed."
German business daily Handelsblatt said SVB had 3,600 customers in Europe. Around 10% of them were said to come from Germany.
Meanwhile, Israel's Supervisor of Banks Yair Avidan said it was closely monitoring for "immediate developments" from the collapse as well for those that could happen in the future.
Israel's tech sector is the country's main growth engine and its relationship with the Silicon Valley region is strong.
Many Israel-based startups had accounts at SVB, although the amounts are not fully known.
js,mm/msh (AFP, AP, Reuters)
世界中の政府は、カナダ、ヨーロッパに子会社を持ち、中国に合弁会社を持つ SVB の崩壊による企業への潜在的な打撃を制限するための解決策を見つけようとしていると述べた。
インドの技術担当大臣は 日曜日、崩壊が彼らに与える影響を評価するために、今週スタートアップに会う予定であると語った。
南アジアの国には、世界最大のスタートアップ市場の 1 つがあり、近年、多くの企業が数十億ドルの評価額を記録し、外国人投資家の支援を受けています。
Mirae Asset Venture Investments (インド) の CEO である Ashish Dave 氏は、ツイートで次のように述べています。
「特に、米国企業を設立し、最初のラウンドで資金を調達したインドの創業者にとって、SVB はデフォルト バンクです。不確実性が彼らを殺しています。成長企業は、多様化するにつれて比較的安全です。創業者が必要とする最後のものです。」
ドイツのビジネス日刊紙ハンデルスブラットは、SVB がヨーロッパで 3,600 の顧客を持っていると述べました。それらの約10％はドイツから来たと言われています。
一方、イスラエルの銀行監督官であるヤイル・アビダン氏は、崩壊からの「当面の進展」だけでなく、将来起こりうる事態についても注意深く監視していると述べた。
イスラエルのテクノロジー セクターは国の主な成長エンジンであり、シリコン バレー地域との関係は強固です。
金額は完全にはわかっていませんが、多くのイスラエルを拠点とするスタートアップが SVB に口座を持っていました。
「シリコンバレーバンク」など経営破綻の2銀行 店舗営業を開始
アメリカで相次いで経営破綻した2つの銀行が13日、店舗の営業を始め、預金を保護する異例の措置が発表される中、顧客が預金の引き出しなどのために訪れていました。
アメリカでは、今月10日から12日にかけて西部カリフォルニア州に拠点を置く「シリコンバレーバンク」とニューヨークに拠点を置く「シグネチャーバンク」の2つの銀行が相次いで経営破綻し、アメリカの財務省などは12日、2つの銀行の預金を保護する異例の措置を発表しています。
このうち、10日に経営破綻したシリコンバレーバンクの本店は13日午前9時から営業を再開し、朝早くから預金を引き出そうという人たちが列を作りました。
店舗では大きな混乱は見られず、AI＝人工知能の関連会社の経営者は「預金の保護はとてもいいニュースだが、シリコンバレーバンクはIT企業の半数近くと取り引きがあり、ビジネスへの影響は避けられない」などと話していました。
預金を引き出す手続きを終えた人は「手続きは簡単で、預金はすべて戻ってきた。小切手で受け取った」などと安心した様子で話していました。
また、12日に経営破綻したシグネチャーバンクのニューヨークの店舗も13日午前8時すぎから営業を始めました。
訪れた顧客からは「昨夜は眠れませんでしたが、銀行から小切手の取り扱いはするので心配しないでいいと言われて安心しました」などの声が聞かれました。
「金」先物価格 最高値更新 米銀行の相次ぐ経営破綻受け
アメリカの銀行の相次ぐ経営破綻を受けて、比較的安全な資産とされる「金」を買う動きが続いています。大阪取引所の金の先物価格は、14日に続いて取り引き時間中の最高値を更新しました。
大阪取引所で取り引きの中心となる「来年2月もの」の金の先物価格は、15日未明に一時、1グラム当たり8225円に上昇し、14日の取り引き時間中につけた8185円を上回りました。
市場関係者は「アメリカの銀行の相次ぐ経営破綻を受けて、投資家の間にアメリカのFRBの利上げが金融システムに及ぼす影響を懸念する見方が広がり、リスクを回避するため金を買う動きが続いている」と話しています。
また、大手貴金属会社「田中貴金属工業」が15日に発表した金の小売価格も、14日より50円高い1グラム当たり9100円と、3日連続で最高値を更新しました。
米 経営破綻の2銀行 「ストレステスト」対象外 審査追いつかず
アメリカで2つの銀行が経営破綻しましたが、この2つの銀行は金融当局が実施する去年の健全性の審査、いわゆる「ストレステスト」の対象となっていなかったことが分かりました。大規模な金融緩和を背景に資産が急拡大したため、当局の審査が追いつかなかった実態が判明した形です。
アメリカでは今月10日から12日、「シリコンバレーバンク」と「シグネチャーバンク」が相次いで経営破綻し、FRB＝連邦準備制度理事会がリスクを事前に把握できなかった問題が指摘されています。
アメリカでは、2008年の金融危機を教訓に金融機関の健全性をチェックする厳しい審査、ストレステストを導入しています。
審査は、1000億ドル以上の資産を持つすべての金融機関が対象です。
アメリカ金融当局の関係者によりますと、破綻した2つの銀行は去年12月の時点では1000億ドル以上の資産がありましたが、去年の審査対象やことし予定されている審査の対象にも入っていなかったことが分かりました。
関係者によりますと、審査には膨大な手続きが必要で、準備に少なくとも2年はかかるためだということです。
大規模な金融緩和を背景に「シリコンバレーバンク」の去年3月末時点の預金はその2年前と比べ3.2倍に急増し、要件としては審査の対象になっていましたが、当局の対応が追いつかなかった実態が判明した形です。
金融当局は、状況に応じてより柔軟な審査を行うべきだとの指摘もあり、FRBは5月1日までに監督や規制の在り方を見直すとしています。
日銀 黒田総裁「どのような影響がありうるのか よく見ていく」
アメリカで相次いだ銀行の経営破綻について日銀の黒田総裁は、15日の衆議院の財務金融委員会で金融システムなどへの影響を注意深く見ていく考えを示しました。
この中で日銀の黒田総裁は、今週、スイスで開かれた国際会議に出席した際に各国の中央銀行の総裁らと今回の銀行の破綻が世界の金融市場にどのような影響を与えるのか、議論したことを明らかにしました。
黒田総裁は「アメリカの政府や中央銀行にあたるFRBが預金の全額保護など、金融システムの安定のために必要な対策をかなり迅速に講じたので総裁会議では安どしたという感じがあった」と述べて、アメリカの金融当局の対応を評価しました。
また今後について、「どのような影響がありうるのか感度を高くしてよく見ていく必要はある」と述べて、金融システムへの影響などを注意深く見ていく考えを示しました。
米 シリコンバレーバンク破綻 預金残高90％近くが保護の対象外
経営破綻したアメリカの「シリコンバレーバンク」は13日から営業を再開し、FDIC＝連邦預金保険公社の保護の対象となっている預金の支払いに応じることにしています。
ただ、預金残高の90％近いおよそ1560億ドル、日本円で21兆円余りが保護の対象外で、今後、顧客の企業などにどれだけの預金が戻されるかが焦点となります。
カリフォルニア州に拠点をおく「シリコンバレーバンク」は10日、債務超過に陥って経営破綻し、FDICが管財人として資産を引き継ぎました。
FDICによりますとアメリカの銀行の破綻としては、2008年に起きた貯蓄金融機関「ワシントン・ミューチュアル」の破綻に次ぐ、2番目の規模になるということです。
「シリコンバレーバンク」は一時的に営業を停止していましたが、13日からFDICの預金保護の仕組みを使って、1口座あたり25万ドル日本円で3300万円余りを上限に、預金の支払いに応じることにしています。
ただ、去年末時点の預金残高1754億ドルのうち89％に当たるおよそ1560億ドル、日本円で21兆円余りは預金保護の対象外だということです。
今後は、FDICが「シリコンバレーバンク」の資産を売却するなどして預金を支払うことになるものの、顧客の企業などにどれだけの預金が戻されるかが焦点となります。
ベンチャー「日本の大企業にも影響が出る可能性」
「シリコンバレーバンク」が破綻した影響について、カリフォルニア州・シリコンバレーのベンチャーキャピタル「ペガサス・テック・ベンチャーズ」のアニス・ウッザマンCEOがNHKのインタビューに応じました。
このベンチャーキャピタルはアメリカなどのスタートアップ企業を顧客に持ち、その一部は、今月10日に破綻が明らかになったカリフォルニア州拠点の「シリコンバレーバンク」に口座を保有していました。
ウッザマンCEOは、破綻がアメリカのテック業界に与える影響について「アメリカ全体の半数以上にあたるスタートアップが『シリコンバレーバンク』と何らかの取り引きがあり、影響は無視できない」と述べました。
そして「もし政府が救済に入らなければ、今後5年から10年のアメリカの技術革新に多大な悪影響を及ぼす」と指摘しました。
そのうえで、シリコンバレーのスタートアップ企業への出資など協業を進める日本企業への影響については「関係のあるスタートアップの口座が凍結されれば、短期的な影響を受けることは間違いない。日本の大企業にも影響が出る可能性がある」などと述べ、アメリカ政府による救済措置の必要性を強調しました。
一方、CEOは「シリコンバレーバンクの件は特殊なケースで、ほかの銀行が破綻するといった広がりは見られないと思う」などと分析し、今後の推移を慎重に見守る姿勢を示しています。
米財務省イエレン長官 “対応策を検討”
アメリカ財務省のイエレン長官は12日、CBSテレビのインタビューで「アメリカの銀行システムは安全で、十分な資本があり健全性を保っている」と強調しました。
そして、銀行を救済する考えはないとしたうえで「預金者のことを考え、そのニーズに応えることに専念している」と述べました。
さらに、今回の破綻がほかの銀行に連鎖することがないよう、金融規制当局と連携して対応策を検討していることを明らかにしました。
シリコンバレーバンク破綻 米財務省「すべての預金者を保護」
株価・為替 NHK
経営破綻したアメリカの「シリコンバレーバンク」について、アメリカ財務省などは12日、「すべての預金者を保護する形で、シリコンバレーバンクの破綻処理を完了する措置を承認した」とする声明を発表しました。金融システムへの不安を払拭（ふっしょく）するための異例の措置で、保護の対象外だった預金も救済されることになります。
アメリカ財務省などが発表した声明では「われわれは銀行システムへの国民の信頼を強化し、アメリカ経済を守るための断固とした措置を取る」と強調したうえで、「すべての預金者を保護する形でシリコンバレーバンクの破綻処理を完了する措置をイエレン財務長官が承認した」としています。
また、この措置は、イエレン長官がFDIC＝連邦預金保険公社とFRB＝連邦準備制度理事会からの勧告を受けバイデン大統領と協議して承認されたと説明しています。
「シリコンバレーバンク」はもともと13日から営業を再開し、預金の払い戻しに応じるとしていましたが、預金残高の90％近い1560億ドル、日本円でおよそ21兆円が保護の対象外で、顧客の企業などにどれだけの預金が払い戻されるかが焦点となっていました。
今回は、金融システムへの不安を払拭するための異例の措置で、保護の対象外だった預金も救済されることになります。
NY拠点の「シグネチャーバンク」も経営破綻
アメリカ ニューヨーク州の金融当局は12日、ニューヨークに拠点を置く銀行「シグネチャーバンク」が経営破綻したと発表しました。
預金者を保護するため、FDIC＝連邦預金保険公社が管財人になるということです。
この銀行の資産規模は去年末の時点でおよそ1103億ドル、日本円でおよそ14兆7800億円に上るということで、アメリカのメディアはアメリカの銀行の破綻として過去3番目の規模だと伝えています。
一方、アメリカの財務省などは12日、「シグネチャーバンクのすべての預金者は救済される」と発表し、10日に破綻したシリコンバレーバンクと同様、預金は保護されるとしています。
アメリカのメディアは、シグネチャーバンクが暗号資産関連の企業向けの融資で知られ、去年11月に暗号資産の交換業大手のFTXトレーディングが破綻し、さらに、先週になってシリコンバレーバンクの破綻が明らかになったことを受け、預金の引き出しが相次いでいたと伝えています。
FRB 金融機関に追加資金供給の新たな枠組み導入
アメリカの2つの銀行が破綻したことを受けて、中央銀行にあたるFRB＝連邦準備制度理事会は12日、金融システムの安定化に向けて、金融機関に追加で資金を供給する新たな枠組みを導入すると発表しました。
FRBの発表によりますと、この枠組みは、銀行など預金を取り扱う金融機関が対象で、アメリカの国債や住宅ローンの証券などを担保に、最長で1年間の融資を行います。
アメリカで「シリコンバレーバンク」と「シグネチャーバンク」が相次いで経営破綻したことから、ほかの金融機関で預金の引き出しが起きる事態に備えて、FRBが最後の貸し手として金融機関に資金を供給する枠組みを設けることで、資金繰りを支援し金融システムの安定化につなげるねらいがあります。
政府の基金から最大250億ドル、日本円でおよそ3兆3500億円を利用できるとしています。
FRBは「金融システムの全体状況を注意深く監視し、家計と企業を支援するために、あらゆる手段を使う用意があり、必要に応じて追加の措置を講じる」としています。
日本国債を買う動き 長期金利0.32％まで低下
週明けの13日の債券市場では、アメリカの銀行が相次いで経営破綻したことを受けて、リスクを避けようと日本国債を買う動きが強まり、長期金利は0.32％まで低下しました。
国債は買われると価格が上がって金利が低下するという関係にありますが、週明けの13日の債券市場では日本国債を買う動きが出て、長期金利の代表的な指標となっている10年ものの国債の利回りは0.32％まで低下しました。
これは日銀が金融緩和策を修正した去年12月20日以来の水準です。
市場関係者は「アメリカの金融当局が預金者を保護する方針を発表したが、投資家の間では影響がどこまで広がるか不透明だとして、ひとまずリスクを回避しようという動きが強まっている」と話しています。
外国為替市場 円相場大きく値上がり
週明けの13日の外国為替市場では、アメリカの銀行が相次いで経営破綻したことを受けて、ドルを売って円を買う動きが強まり円相場は大きく値上がりしています。
市場関係者は「アメリカの銀行が相次いで経営破綻したことを受けて、日本時間の早朝に1ドル＝133円台まで円高ドル安が進んだがアメリカの金融当局が預金者を保護する方針を発表したことを受けて一時、1ドル＝135円台までドルが買い戻された。円相場はその後、再び1ドル＝133円台まで値上がりするなど荒い値動きとなっている」と話しています。
日経平均株価 一時500円以上値下がり
週明けの13日の東京株式市場、アメリカの銀行が相次いで経営破綻したことを受けて、銀行株を中心に売り注文が広がり、日経平均株価は一時、500円以上値下がりしました。
13日の東京株式市場では、アメリカでスタートアップ企業などへの融資で知られる西部の銀行に加えニューヨークを拠点とする銀行も経営破綻したことから銀行やIT関連の銘柄を中心に売り注文が膨らみ、全面安の展開となっています。
▽日経平均株価、午前の終値は、先週末の終値より437円90銭安い、2万7706円7銭。
▽東証株価指数＝トピックスは、40.98、下がって、1990.60。
▽午前の出来高は、8億1161万株でした。
市場関係者は、「相次ぐ銀行の経営破綻で市場の警戒感が強まっている。円高が進んだことで自動車など輸出関連の銘柄にも売り注文が出ている」と話しています。
バイデン大統領 平静を呼びかける声明
アメリカの「シリコンバレーバンク」と「シグネチャーバンク」が経営破綻したことを受けて、バイデン大統領は12日「アメリカ国民とアメリカの企業は、必要な時に銀行預金が口座にあると安心していい」と平静を呼びかける声明を発表しました。
声明では「事態を招いた人々には責任を取らせ、再びこのような状況に陥らないよう、大規模な銀行に対する監視と規制を強化していく」としています。
バイデン大統領は、力強い銀行システムをいかに維持するかについて13日、演説する予定です。
米「ファースト・リパブリック・バンク」財務強化を発表
アメリカ西部カリフォルニア州に拠点を置く銀行「ファースト・リパブリック・バンク」は12日、中央銀行にあたるFRB＝連邦準備制度理事会や、大手銀行のJPモルガン・チェースからの追加の融資枠を確保し、財務を強化したと発表しました。
これにより、700億ドル以上の資金調達が可能になるとしていて、今回の融資枠には、FRBが新たに導入した資金供給の枠組みの利用は含んでいないとしています。
アメリカで、シリコンバレーバンクとシグネチャーバンクが相次いで経営破綻し、金融市場で銀行の経営への懸念が高まっていることから、懸念を払拭するねらいがあるとみられます。